Le soluzioni Piteco supportano le direzioni Treasury & Finance delle Corporate mettendo a disposizione nuove funzionalità dedicate alla finalizzazione di un processo di Pianificazione di Cassa, Finanziaria e Patrimoniale affidabile, ad alto valore aggiunto.
La Pianificazione Finanziaria aziendale
Piteco supporta la gestione della Pianificazione a breve, medio e lungo termine chiamata anche Corporate Financial Planning e funge da collettore e normalizzatore di tutte le informazioni preventive e consuntive disponibili, in modo da simulare scenari e proiezioni finalizzate ad un’accurata valutazione della situazione finanziaria presente e prospettica.
La Pianificazione Finanziaria aziendale è un processo strategico fondamentale per il liquidity planning di un’azienda. Attraverso l’analisi dei dati finanziari, la previsione dei flussi di cassa, cash flow forecast, la creazione di budget aziendali e la gestione del rischio finanziario, il Corporate Financial Planning fornisce una visione completa e proattiva della situazione finanziaria aziendale, supportando le decisioni strategiche e garantendo la sostenibilità finanziaria nel lungo termine.
La suite di Pianificazione Finanziaria
La suite di Pianificazione Finanziaria integra i dati consuntivi e previsionali – creati da Piteco o da applicazioni terze – con i dati economici e patrimoniali del bilancio di verifica consentendo di ottenere il Cash Flow consuntivo e preventivo con metodo diretto e indiretto, la Posizione Finanziaria Netta, la Situazione delle Disponibilità, l’analisi degli scostamenti dai dati previsionali, il Budget, il Forecast e il Revised Budget.
La suite Piteco integra la Pianificazione Operativa – legata alla gestione della Tesoreria e alla Programmazione a breve termine – con la Pianificazione Finanziaria e Patrimoniale Strategica di medio e lungo periodo.
Pianificazione Finanziaria a breve termine
La Pianificazione Finanziaria a breve termine si concentra sulle esigenze finanziarie immediate dell’azienda, coprendo generalmente un periodo non superiore ai 12 mesi. Piteco è in grado di acquisire il dato granulare dagli ERP relativamente a scadenzari e ordini e generare simulazioni partendo dal riposizionamento delle scadenze effettive relative a crediti e debiti, rideterminando il Cash Flow di incassi e pagamenti al fine di definire il Cash Flow previsionale su un orizzonte temporale di breve termine supportando what if actions.
IFP: un tool Intelligente per la Pianificazione
Intelligent Financial Planner (IFP), integrato in Piteco EVO, sfrutta l’Intelligenza Artificiale per potenziare la Pianificazione Finanziaria. IFP analizza dati, identifica pattern e suggerisce strategie ottimali, supportando il Cash Planner e il Tesoriere nelle decisioni strategiche.
IFP analizza vincoli (business, tecnici, contrattuali, strategici) e obiettivi, suggerendo azioni concrete – how to – per ottimizzare la manovra finanziaria. Identifica le possibili opzioni di gestione del surplus o deficit di cassa, indicando l’operatività da eseguire a tal fine, ad esempio, la canalizzazione di pagamenti, la manovra finanziaria, l’approvvigionamento, la riallocazione della liquidità che consente di far fronte alla realizzazione dei pagamenti.
Pianificazione Finanziaria a Medio e Lungo Termine
Piteco supporta la creazione e gestione del processo di Pianificazione finanziaria, patrimoniale, strategica a medio e lungo termine partendo dall’acquisizione dei dati del budget economico e di investimento, di revised budget, includendo ulteriori dati rilevanti, oltre alla situazione patrimoniale iniziale.
La suite di Pianificazione Piteco genera il budget finanziario ed economico-patrimoniale, diversi scenari di forecast e determina la Posizione Finanziaria Netta previsionale e consuntiva.
I vantaggi della Pianificazione Finanziaria
L’integrazione delle informazioni economiche e patrimoniali nei processi di Pianificazione a breve, medio e lungo termine, insieme all’elevata automazione dei processi e alla profonda integrazione tra i sistemi informativi conferenti permettono di ottenere simulazioni e scenari di Pianificazione e di rappresentare le informazioni attraverso dashboard e report facilmente fruibili, proiettati nell’orizzonte temporale di analisi richiesto dall’utente.
Inoltre, la Suite di Pianificazione consente di operare in modalità forward looking a completa copertura di quanto richiesto dalla normativa sulla Crisi d’Impresa, attraverso l’utilizzo di un modello di controllo finanziario che consente di rilevare ex-ante le possibili tensioni finanziarie e pianificare per tempo le azioni correttive volte al riequilibrio economico-finanziario. Consente anche il calcolo dell’indice DSCR.
Abbiamo scelto Piteco come partner per il nostro progetto di Pianificazione Finanziaria poiché fin da subito sono state pienamente comprese le nostre aspettative: poter usufruire di uno strumento evoluto che vada oltre i risultati ottenuti attraverso le classiche funzioni di Cash Flow Forecast e Posizione Finanziaria nel loro complesso, su un orizzonte di 6 mesi rolling.
Enrico Fila Robattino, General Manager Finance, IT & HR HERNO
