Centralizzazione della Tesoreria: ottimizza la gestione finanziaria con Piteco

In un contesto economico sempre più globalizzato, le aziende multinazionali si trovano a gestire una complessità crescente dei loro flussi finanziari. La centralizzazione della Tesoreria rappresenta una soluzione strategica per ottimizzare la gestione della liquidità, ridurre i costi e migliorare il controllo dei rischi.

Piteco offre funzionalità dedicate per supportare le aziende in questo processo. Grazie a Piteco, è possibile ottenere una visibilità completa e in tempo reale sui flussi di cassa di Gruppi internazionali, semplificando la Pianificazione Finanziaria e migliorando la presa di decisioni strategiche.

• Perché centralizzare la Tesoreria
• Le diverse forme tecniche di centralizzazione
• Piteco: la piattaforma per gestire la centralizzazione della Tesoreria
• Global Treasury Management al Piteco Innovation Day

Perché centralizzare la Tesoreria

La centralizzazione della Tesoreria presenta numerosi vantaggi, tra cui:

• Ottimizzazione dei flussi di cassa: maggiore visibilità sui saldi bancari e sui movimenti finanziari, permettendo una gestione più efficiente della liquidità.
• Riduzione dei costi finanziari: negoziazione di condizioni bancarie più vantaggiose grazie a un maggiore potere contrattuale.
• Mitigazione dei rischi: migliore gestione del rischio di cambio e del rischio di credito.
• Standardizzazione dei processi: introduzione di procedure uniformi e automatizzazione delle attività ripetitive.

Le diverse forme tecniche di centralizzazione

La centralizzazione della Tesoreria si avvale di diverse tecniche, ognuna con caratteristiche specifiche e adatta a particolari esigenze aziendali. Vediamole nel dettaglio:

• Cash Pooling: forma tecnica attraverso il quale i saldi di più conti correnti di una stessa società o di diverse società di un gruppo vengono raggruppati in un unico conto centrale. Può essere Physical, i fondi vengono effettivamente trasferiti dal conto periferico al conto centrale oppure Notional, solo i saldi vengono aggregati a livello contabile, senza movimenti fisici di fondi. Vantaggi: Ottimizzazione della liquidità, riduzione dei costi finanziari, maggiore potere contrattuale con le banche.
• Zero Balance Account (ZBA): un conto corrente che viene automaticamente azzerato alla fine di ogni giornata lavorativa. Eventuali eccedenze vengono trasferite al conto centrale, mentre le carenze vengono automaticamente finanziate. Vantaggi: controllo rigoroso della liquidità, riduzione dei rischi di insolvenza.
• Target Balance Account (TBA): un conto corrente che viene mantenuto a un saldo predefinito. Eventuali scostamenti dal saldo target vengono automaticamente corretti attraverso trasferimenti di fondi. Vantaggi: maggiore flessibilità rispetto allo ZBA, possibilità di definire saldi target diversi per ogni conto.
• Pagamenti in Nome e per Conto (POBO): un’entità centralizzata (solitamente la Holding) effettua i pagamenti per conto delle altre società del gruppo. Vantaggi: Standardizzazione dei processi di pagamento, riduzione dei costi di transazione, maggiore controllo sui pagamenti.
• Incassi in Nome e per Conto (ROBO e COBO): un’entità centralizzata incassa i pagamenti per conto delle altre società del gruppo (ROBO: ricezione ordini di bonifico; COBO: collezione ordini di bonifico). Vantaggi: Accelerazione dei tempi di incasso, miglioramento della visibilità sui flussi di cassa.
• Shared Service Center (SSC): un centro di servizi condiviso che centralizza le attività di Tesoreria per diverse società del gruppo. Vantaggi: standardizzazione dei processi, riduzione dei costi, miglioramento dell’efficienza.
• Regional Treasury Center (RTC): un centro di Tesoreria regionale che supporta le società di una determinata area geografica. Vantaggi: Maggiore vicinanza alle realtà locali, migliore comprensione delle specificità di ciascun mercato.

Piteco: la piattaforma per gestire la centralizzazione della Tesoreria

Piteco offre una suite completa di funzionalità per gestire in modo efficace tutte le forme tecniche di centralizzazione:

• Consolidamento dei saldi: visibilità in tempo reale sui saldi di tutti i conti correnti del gruppo.
• Previsioni di cassa: creazione di forecast accurati per una migliore pianificazione finanziaria.
• Gestione dei pagamenti: automatizzazione dei processi di pagamento e gestione del netting intercompany.
• Contabilità integrata: contabilizzazione automatica delle operazioni di tesoreria.
• Sicurezza e controllo: protezione dei dati sensibili e conformità alle normative.

Grazie a Piteco, le aziende possono:

• Ottimizzare la gestione della liquidità: controllare e ridurre i costi e migliorare la gestione del rischio di cambio.
• Aumentare l’efficienza: automatizzare i processi e ridurre il carico di lavoro dei team di Tesoreria.
• Migliorare la compliance: assicurare la conformità alle normative locali e internazionali.
• Supportare la crescita internazionale: espandere le attività in nuovi mercati senza aumentare la complessità della gestione finanziaria.

Qual è la forma tecnica più adatta per la gestione della Tesoreria internazionale?

Da quali fattori dipende questa scelta?