In-House Banking

Piteco gestisce ogni progetto di centralizzazione della Tesoreria in modo incrementale, definendo le strategie di controllo, di consolidamento e le forme tecniche di centralizzazione bancaria in linea con le priorità di accentramento dei Gruppi internazionali.

In Piteco le funzionalità di consolidamento delle posizioni relative ai conti correnti di ogni società permettono una visibilità in real time del Cash Flow di Gruppo. Ogni singolo conto corrente può essere consolidato in divise diverse: del conto corrente, del Paese, della Holding di contabilizzazione o in un’ulteriore divisa di consolidamento o rappresentazione.  La piena visibilità dei saldi bancari di ogni società è il requisito minimo per poter armonizzare il Cash Flow di Gruppo.

Con Piteco è possibile gestire ogni forma tecnica utilizzata dal sistema bancario nazionale e internazionale: Cash Pooling, Zero Balance, Target Balance, Pagamenti in nome e per conto (POBO) e Incassi in nome e per conto (ROBO e COBO) e forme tecniche in linea con la propria organizzazione di Tesoreria, Regional Treasury Center RTC, Shared Service Center SSC. Vengono gestiti scenari complessi con modelli di accentramento gerarchici e sub holding continentali o per area geografica.

Ogni singola forma tecnica include la completa contabilizzazione multisocietaria sui conti bancari e patrimoniali ed intercompany di ogni società coinvolta nel modello di centralizzazione utilizzato.

Attraverso una dashboard dedicata, in Piteco vengono attivate routine di upload della rendicontazione di ogni conto corrente del Gruppo, aggiornando in real time i saldi relativi.

Per ottenere il controllo globale sulla posizione dei conti correnti di ogni società del Gruppo sono possibili approcci diversi: dalla semplice acquisizione della rendicontazione bancaria utile per controllare la posizione di liquidità di ogni conto del Gruppo, alla completa gestione di forme tecniche più evolute, gestendone la previsione di Cash Flow globale e la completa contabilizzazione sui conti intercompany e di stato patrimoniale, alla gestione oneri e proventi finanziari di Gruppo.

L’integrazione con i sistemi informativi esterni che caratterizza profondamente le soluzioni Piteco rappresentandone un tratto distintivo, permette la contabilizzazione contemporanea verso differenti ERP, consentendo la creazione di modelli di centralizzazione indipendenti dai sistemi contabili coinvolti.

Le previsioni di incasso e pagamento provenienti dalle Subsidiaries, valorizzate con l’utilizzo di movimenti provvisori, previsionali o stimati, generano nelle Holding la previsione globale del Cash Flow Forecast di Gruppo, rappresentando il dettaglio dell’esposizione valutaria, della movimentazione preventiva dei conti intercompany e degli oneri e proventi finanziari intercompany.
L’utilizzo della piattaforma centralizzata Piteco, unica e condivisa, con la quale armonizzare le regole relative alla predisposizione dei piani finanziari multisocietari, permette la precisa conoscenza dei fenomeni finanziari prospettici, consentendo una maggiore responsabilizzazione delle Subsidiaries relativamente al dato fornito.

Piteco gestisce ogni struttura di Payment Factory con qualsiasi forma tecnica di centralizzazione, sia dal punto di vista contabile che organizzativo.
Applicando altissimi standard di sicurezza, Piteco gestisce pagamenti multidivisionali, multicommessa, multisocietari nel pieno rispetto della Segregation of Duties (SoD),  garantendo la completa contabilizzazione di ogni pagamento, verso ogni soggetto coinvolto.
Viene gestito il Netting Intercompany, pienamente integrato con i sistemi contabili delle società coinvolte, utilizzando un dashboard dedicato in cui gestire con un preciso workflow approvativo le partite di debito e/o credito intercompany.

Piteco è integrato con i principali info e messaging providers di mercato (BLOOMBERG, REUTERS, SWIFT, SIA, PAYPAL) nazionali ed internazionali e ha sviluppato e normalizzato centinaia di tracciati bancari internazionali in modo da consentire il rapido avvio dei progetti di centralizzazione bancaria, organizzativa e contabile.

Quando centinaia di utenti di diverse società in paesi diversi accedono contemporaneamente al medesimo tool di Tesoreria, le problematiche relative alla sicurezza degli accessi unitamente alla performance diventano temi primari. Precisa profilazione degli utenti, controllo degli accessi, Segregation of Duty, Audit Log, Privacy, modalità di autenticazione, Active Directory/LDAP sono solo alcuni degli aspetti che Piteco cura con la massima attenzione durante l’implementazione dei propri prodotti così come l’ottimizzazione dell’architettura per garantire eccellenti livelli di performance.